На прошлой неделе я давал комментарий для портала Сейчас.ру. Суть вопроса состояла в следующем.

65% опрошенных ВЦИОМ граждан РФ заявили, что предпочитают копить средства и сокращать повседневные расходы. 42%-51% полагают, что банковские вклады – хороший способ распорядиться личными финансами. 33% опрошенных – наоборот, считают, что лучше забрать средства из банка. 69% не видят возможностей для получения крупного...

Статья про некоторые базовые моменты пассивных портфельных инвестиций.

* * *

Источник – fidelity.com

01 августа 2018 г.

Перевод для sergeynaumov.com

* * *

Постройте надежную инвестиционную стратегию, которая поможет достигнуть ваших целей

Ключевые принципы:

 >>...

Не так давно в разделе «Вопросы — Ответы» на сайте sravni.ru я отвечал на вопрос о том, что делать со свободной суммой денег, чтобы накопить себе на пенсию. Ниже привожу свой ответ.

* * *

В ситуации, которая складывается сейчас с пенсионным обеспечением, о государственной пенсии лучше вообще забыть и действовать так, как будто её не будет вовсе. Откладывать и инвестировать свободные денежные средства становится жизненной необходимостью для каждого...

Как и большинство моих клиентов, я рос вместе с предубеждениями об инвестициях, прочно засевшими в моей голове. Эти идеи казались разумными, они считались чуть ли не универсальной истиной. Все, кого я знал, казалось, считали так же. Не виделось особого смысла в проверке фактов, а у тех, кто оспаривал наши священные убеждения, скорее всего, было не в порядке с головой.

В общих словах, наше понимание сводилось к следующему:

- Знания о том, когда и какие акции покупать, являются...

Данная статья обращает внимание на то, что инвестиционный портфель должен быть распределен не только по классам активов, но и по странам.

В первую очередь она адресована американским инвесторам, пытаясь доказать им, что не стоит держать все свои средства в американских активах. Однако принципам, изложенным в этой статье, стоит придерживаться инвесторам из любой страны, особенно из России, которая по сравнению с США занимает гораздо меньшую долю в мировой экономике и в капитализации...

В статье ниже раскрывается важная тема о том, с чем именно нужно сравнивать результаты своих инвестиций.

Это не должны быть, к примеру, «инструменты, показавшие наиболее высокую доходность по итогам 2017 г.», или доходность того или иного доверительного управляющего или трейдера, публикующего свои результаты, или доходность портфеля вашего знакомого/родственника/соседа, или желание «я хочу доходность 20% в валюте», и это даже не доходность какого-то общепризнанного рыночного...

Ниже в виде картинок представлена выдержка из брошюры Vanguard о построении глобально диверсифицированного портфеля.

Весь процесс формирования портфеля предлагается разбить на 5 шагов:

1. Определить стартовые условия инвестиций (цели, суммы инвестиций, возможность увеличения этих сумм в будущем, срок инвестиций, терпимость к риску и др.)

2. Определиться с распределением активов в рамках портфеля.

При этом важно понимать, что, чем более высокая доля акций будет в...