Подписаться arrow_upward

lololo

Портфельная затея. Часть 2. Валютное распределение.

Планирование


Напомню, что не так давно начал подготовку к формированию портфеля на срок от 3 до 5 лет. Подробнее можно почитать здесь.


@Дмитрий правильно заметил, что нужно посмотреть на валютное распределение, потому как часть акций, несмотря на то, что они будут вложены в компании разных стран - работают в долларах. Также, просилось показать портфель в виде таблицы, а не в виде схемы. Но для начала, вчерашняя схема...



Для примера взята сумма в 500 000 руб. Я почти молод и горяч, поэтому лишь недавно занялся политикой инвестирования. Раньше было интересно не выходить из бара/ресторана/портовых борделей, но взрослеть-то надо. Отвлёкся. В общем, пока вводные следующие:

1. Срок 3-5 лет

2. Сумма 500 000 руб

3. Ежеквартальное пополнение 125 000 руб в равных долях. Если это не возможно по каким-то причинам (нет средств, не делятся на доли, нельзя пополнять вклад в банке), то либо переносить на следующий квартал, либо решать по обстоятельствам. 

4. Каждый год делать ребалансировку. Т.е. где просели - добавляем, где профит - убавляем. Таким образом, каждый новый год возвращаем все процентные распределения долей в исходную. 

5. Как следует из пункта 3, ежегодное пополнение будет на сумму в 500 000 руб. Если возникнет хорошая возможность, то сумма увеличится. 

6. Планируемый объём инвестирования за весь период от 1 500 000 до 2 500 000, для 3 и 5 лет соответственно. 

7. Дата начала пока не определена. Пока процесс на стадии формирования.

8. Дата ребалансировки также не определена. Скорее всего это будет либо в августе, либо в самом начале января.


Итак, таблица...



Теперь посмотрим на валютное распределение.



Хмм... В целом, всё на мой взгляд хорошо, кроме франка и йены. Дело в том, что они хоть и занимают 4% портфеля, но при таких суммах, распорядиться ими возможно было бы правильнее иначе. Например, повысив долю юаня. Не знаю. Может посоветуете?


Что делать с валютой?

Как мы видим, рубли и доллары как-то уже работают. Гипотетически. Но что делать с юанями, франками и йенами? С ними по всей видимости либо в наличные, либо в депозиты. Посмотрим что предлагают банки...


Франк

Лучшее из того, что удалось найти с условием минимальной суммы - это некий банк "Стратегия". Впервые слышу. Но, дают 4% годовых, при условии размещения вклада на 735 дней, т.е. на 2 года. Учитывая то, что всё страхуется, делаем пометку о банке. 


Кстати, минимальная сумма там в 300 франков. По текущему курсу это 16 700 руб. Значит нужно будет внести корректировки в портфель увеличив долю где-то до 17%.


Йена

Здесь немного иначе. В основном, банки предлагают вклады для которых минимальные суммы в районе 100 000 йен, т.е. около 40 000 рублей. Нам это не подходит. И пока единственное, что нашел - это Нота-Банк на условиях: от 3 000 йен (около 1 200 руб) по 1.85% со сроком от 366 дней. Хорошо. Кстати, про этот банк тоже ничего не слышал, но страхование и всё такое..


Юань

Как обычно... Самые хорошие проценты для сумм, которых у нас нет. Ну да ладно, со временем будут. Итак, самое лучшее предложение даёт Межтрастбанк. Их условия близки к тому, что предлагают внутри Китая. Предлагают 5% для срока от 367 дней. Прекрасно. Минимальная сумма 10 000 юаней, т.е. около 84 000 рублей. Про страхование отдельной страницей на сайте не пишут, но банер внизу висит. Такие вещи настораживают, поэтому ещё позвоню им и надо проверить лицензию банка. 


----


Самое любопытное, что все эти банки находятся в Москве, а я нет =) Значит нужно собирать чемодан, решать какие дела сделать в столице и всё такое. Может к нашему брокеру зайти? Нет, можно конечно, но что там делать? Посмотреть по сторонам, полистать брошюры, улыбнуться и отчалить? Не думаю, что это было бы полезным время провождением.


Учитывая то, что выбранное изначально распределение не попадает под условия вкладов о минимальных суммах - необходимо скорректировать портфель. Смотрим...




Хорошо. Как видим, доли распределились немного иначе. И теперь в рублях находится чуть меньше половины средств. Теперь важно, чтобы рубль не падал =) 


На сегодня пожалуй закончим. Два часа пролетели. Стоит добавить, что отчётность будет. Либо квартальная, либо месячная. Жду вашей критики и комментариев.

Дмитрий и 6 пользователям это нравится

Чтобы упомянуть другого пользователя в комментарии, введите знак @

Упомянуть можно тех, на кого Вы подписаны или тех, кто принимал участие в дискуссии


Чтобы упомянуть ценную бумагу в комментарии, введите ее тикер после знака ^